基金考试模拟题

基金考试模拟题

1.张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基

金从业人员职业道德中客户至上要求的是（）。[单选题]*

A.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令(正确

答案)

B.张三的哥哥是A上市公司董秘,A公司已披露年报,利润大幅增加、超市场预期,张

三在年报披露后大量买入A公司股票

C.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前,就是否属于关联交

易征询合规部门意见D.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合

规指示开展交易

D.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易

答案解析：张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的

指令,公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，

不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员

在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平

地对待所有客户。

2.以下有关信用风险管理的措施说法错误的是（）。[单选题]*

A.建立交易对手信用评级制度

B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，进行进行发行人信用风险管理。

C.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。

D.由于交易对手的信用资质一般变化不大,因此根据交易对手的资质，交易记录、

信用记录和交收违约记录等因素进行信用评级之后，可以长期沿用。(正确答案)

答案解析：信用风险管理的主要措施包括:（1）建立针对债券发行人的内部信用

评级制度，结合外部信用评级,进行发行人信用风险管理。（2）建立交易对手信用

评级制度,根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交

易对手进行信用评级，并定期更新。（3）建立严格的信用风险监控体系，对信用

风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手

的交易集中度进行限制和监控。

3.张三是某基金管理公司研究员，下列行为中符合职业道德要求的是（）。[单选

题]*

A.张三在饭局上了解到某上市公司有10送10股利分配的预案，认为自己不宜进行

股票交易，但告诉入该股票

B.张三想研究上市航空公司的盈利情况，通过某上市石油公司的高管了解其对国际

石油市场价格走势断(正确答案)

C.张三获悉某上市公司尚未公开发布的大比例分红预案，立即撰写研究报告，建议

买入该股票

D.张三在交易日午间从券商研究员处听到某上市公司业绩变脸，立即告诉基金经理

让其在午后一开盘就卖出

答案解析：从业人员不得通过内幕信息为自己或他人牟利。

4.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,基金管理人的处理方式有

（）1.接受全额赎回2.全部延期赎回3.部分延期赎回[单选题]*

A.1、2、3

B.2、3

C.1、3、(正确答案)

D.1、2

答案解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当日的资产组合状况决定

接受全额赎回或部分延期赎回。

5.股票A的最近成交价为每股12元，投资者融券卖出10万股。第二天该股票价

格上升到每股15元，不考虑融券成本该投资者一天的损失为（）万元[单选题]*

A.20

B.25

C.30(正确答案)

D.15

答案解析：（15-12）x10万股=30万元

6.下列行为中，构成不正当竞争的是（）。1.基金管理人A为了销售基金，邀请

基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用;2.基金管理人B在基金募集推介

材料中加入“历史收益率最高历史收益率最高的表述;3.基金管理人C为庆祝公司成立十周年，邀请

部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品;4.基金管理人D为了

打击竞争对手，捏造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息[单选题]

*

A.2、3、4

B.1、2、4

C.2、4

D.1、2、3、4(正确答案)

答案解析：基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压

低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金;不得采取抽奖、回扣或者赠送实

物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行

竞争。

7.某零息债券到期时间为5年，它的麦考利久期（）。[单选题]*

A.大于5年

B.无法确定

C.小于5年

D.等于5年(正确答案)

答案解析：零息债券的麦考利久期等于其期限

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