银行反洗钱知识参考题库(2)

银行反洗钱知识参考题库（2）

一、单选题

1、《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。

A.为打击毒品犯罪采取的措施

B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为

C.为打击非法金融活动采取的措施

D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为

答案：D

2、《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。

A.2006年10月31日起B.2006年11月1日起

C.2007年1月1日起D.2007年3月1日起

答案：C

3、执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，

其中KYC表示（）。

A.了解你的客户B.了解你的客户业务

C.了解你的客户单据D.了解你的客户的经营

答案：A

4、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查

组，调查组成员不得少于（）人。

A.2B.3C.4D.5

答案：A

5、根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行

可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。

A.12B.24C.48D.36

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答案：C

6、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未

接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。

A.12B.24C.48D.36

答案：C

7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以

（）。

A.封存B.公开

C.保密D.随意处置

答案：C

8、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户

提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

A.银行结算账户B.定期账户

C.储蓄账户D.匿名或假名账户

答案：D

9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次

性金融服务时，都应当提供（）。

A.真实有效的身份证件

B.真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

C.身份证

D.组织机构代码证或身份证

答案：B

10、一般存款账户不得办理（）

A.现金缴存B.现金支取

C.资金收入转账D.资金付出转账

答案：B

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11、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和

国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，（）。

A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

B.由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

C.由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任

D.双方皆不承担责任

答案：A

12、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以（）。

A.向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

B.要求公安、工商行政管理等部门提供客户的有关身份信息

C.向人民银行核实客户的有关身份信息

D.自行决定客户身份信息的真实性

答案：A

13、为不在本

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