银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（公司治理、内部控制与合规管理）模拟试卷1（共98题）

银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（公司治理、内部控制与合规管理）模拟试卷1（共4套）

（共98题）

银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（公司治理、内部控制与合规管理）模拟试卷第1套

一、单项选择题(本题共11题，每题1.0分，共11分。)

1、在商业银行的公司治理中，()对高管层实施监督。

A、股东大会

B、董事会

C、监事会

D、银监会

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

2、高管层应在()的指导下确保银行业务活动与董事会审核通过的经营战略、风险容忍／偏好和各项政策相符。

A、监事会

B、股东大会

C、银监会

D、董事会

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

3、有效风险管理要求银行内部就风险进行积极的内部沟通，不包括()。

A、组织机构间的沟通

B、向董事会的报告

C、召开股东大会

D、向高管层的报告

标准答案：C

知识点解析：有效风险管理要求银行内部就风险进行积极的内部沟通，包括组织机构间的沟通和向董事会、高管层的报告。董事会和高管层应有效运用内部审计、外部审计和内控部门的工作成果。

4、()是指银行通过特殊目的实体或关联结构运营，或在透明度不高或未达到国际银行业标准的国家运营时，董事会和高管层应理解此类营运活动的目的、组织架构和特有的风险，并采取相应措施对已经识别的风险进行缓释。

A、了解你的组织架构

B、了解你的业务

C、了解你的风险

D、了解你的竞争对手

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

5、()负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果。

A、股东大会

B、董事会

C、监事会

D、商业银行总行行长

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

6、董事会和监事会应当组织会谈，向被评为()的董事本人提出限期改进要求，如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事。

A、称职

B、基本称职

C、不称职

D、非常不称职

标准答案：B

知识点解析：被评为基本称职的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事；被评为不称职的董事，商业银行应当及时更换。

7、商业银行的薪酬机制应坚持一定的原则，不包括()。

A、薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应

B、短期激励与长期激励相协调

C、基本薪酬与银行公司治理要求相统一

D、薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾

标准答案：C

知识点解析：薪酬机制一般应坚持以下原则：①薪酬机制与银行公司治理要求相统一；②薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾；③薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应；④短期激励与长期激励相协调。C项，基本薪酬只是薪酬中的一种。

8、商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的()。

A、15％

B、20％

C、35％

D、50％

标准答案：C

知识点解析：固定薪酬即基本薪酬，是商业银行为保障员工基本生活而支付的基本报酬，包括津补贴，主要根据员工在商业银行经营中的劳动投入、服务年限、所承担的经营责任及风险等因素确定。商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的35％。

9、中长期激励在协议约定的锁定期到期后支付，锁定期长短取决于相应各类风险持续的时间，至少为()年。

A、1

B、2

C、3

D、5

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

10、主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于()。

A、20％

B、30％

C、40％

D、50％

标准答案：D

知识点解析：商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的40％以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中，主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于50％。

11、商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的______以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于________年。()

A、50％；2

B、40％；3

C、30％；3

D、20％；2

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

二、多项选择题(本题共9题，每题1.0分，共9分。)

12、下列关于商业银行股东大会的说法，错误的有()。

标准答案：B，D

知识点解析：B项，股东大会会议包括年度会议和临时会议；D项，股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后六个月内召集和召开。

13、董事会是银行公司治理的组织架构之一，下列关于董事会的说法正确的有()。

标准答案：C，D，E

知识点解析：A项，董事会例会每季度应至少召开一次。B项，非执行董事是指在商业银行不担任经营管理职务的董事；独立董事是指不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事。

14、每季度至少应当召开一次

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