金融理财师(CFP)投资规划个人投资规划的设计与资产组合策略分析

金融理财师（CFP）投资规划个人投资规划的设计与资产组合策略分

析章节练习试卷(题后含答案及解析)

题型有：1.

1．下列关于投资者风险承受能力的说法中，正确的是()。Ⅰ．年龄越

大，风险承受能力相对越大Ⅱ．本人收入越高，风险承受能力相对越大Ⅲ．配偶

收入越稳定，风险承受能力相对越大Ⅳ．家庭净资产数额越高，风险承受能力相

对越大

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

解析：家庭净资产数额、投资者的收入、配偶的收入以及收入的稳定程度越

高，投资者承担风险能力越大，因此Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项正确。随着年龄的增长，投资

者承担风险的能力逐渐减弱，故Ⅰ项错误。知识模块：个人投资规划的设计与

资产组合策略分析

2．投资产品选择需考虑()因素。Ⅰ．本金和回报的安全性Ⅱ．资

产回报率Ⅲ．适销性、流动性Ⅳ．投资规模Ⅴ．产权关系

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案：D

解析：投资产品选择需考虑以下因素：①本金和回报的安全性；②回报率；

③适销性和流动性；④投资规模；⑤受到债权人的索偿，房产的所有权关系是否

清晰；⑥是否可以作为贷款担保。知识模块：个人投资规划的设计与资产组合

策略分析

3．以家庭生命周期而言，()应以理财收入及移转性收入为主。

A．家庭形成期

B．家庭成长期

C．家庭成熟期

D．家庭衰老期

正确答案：D涉及知识点：个人投资规划的设计与资产组合策略分

析

4．家庭收入主导者的生理年龄在35周岁以下的家庭为()。

A．青年家庭

B．中年家庭

C．老年家庭

D．视家庭其他成员而定

正确答案：A

解析：基本的家庭模型有3种：青年家庭、中年家庭和老年家庭。根据家庭

收入主导者的生命周期而定，家庭收入主导者的生理年龄在35周岁以下的家庭

为青年家庭，家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为老年家庭，介

于这两个界限之间的为中年家庭。知识模块：个人投资规划的设计与资产组合

策略分析

5．()是整个理财规划的基础。

A．风险管理理论

B．收益最大化理论

C．生命周期理论

D．财务安全理论

正确答案：C

解析：理财规划师划分客户的生命周期，其目的在于划分客户所处的生命阶

段，分析其在不同阶段的不同财务状况与理财目标，从而有效地对其进行个人理

财规划设计。因此，可以说，生命周期理论是整个理财规划的基础。知识模块：

个人投资规划的设计与资产组合策略分析

6．中年家庭理财规划适合()的理财规划策略。

A．防守型

B．进攻型

C．攻守兼备型

D．不一定

正确答案：C

解析：中年家庭理财风险承受能力中等，理财规划的核心策略为攻守兼备型。

知识模块：个人投资规划的设计与资产组合策略分析

7．下列属于家庭与事业成长期的需求分析的是()。Ⅰ．风险保障

Ⅱ．增加收入Ⅲ．储蓄和投资Ⅳ．准备善后费用

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅲ

正确答案：A涉及知识点：个人投资规划的设计与资产组合策略分

析

8．关于退休前期，下列说法不正确的是()。

A．家庭模型是中年家庭

B．还不需要考虑财产传承问题

C．理财规划主要是退休养老规划、投资规划、税收筹划等

D．理财分析包

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